Η Merrill Lynch δίνει επιτέλους συμβούλους σε εκπαιδευτικές απαντήσεις καθώς απαγορεύει την ψυχρή κλήση των εκπαιδευομένων και συντομεύει το πρόγραμμα ανάπτυξης

Η επιχείρηση διαχείρισης πλούτου της Bank of America αναθεωρεί το εκτεταμένο εκπαιδευτικό της πρόγραμμα για χρηματοοικονομικούς συμβούλους, συμπεριλαμβανομένης της απαγόρευσης απαγόρευσης. Αυτό τελειώνει σχεδόν ένα χρόνο αβεβαιότητας για περίπου 3.000 εκπαιδευόμενους, οι οποίοι ενημερώθηκαν το περασμένο καλοκαίρι ότι μια παύση στους πιθανούς πελάτες που έρχονται σε επαφή με το κρύο θα ήταν προσωρινή.

Η Merrill Lynch Wealth Management θα μειώσει επίσης τη διάρκεια του προγράμματος κατάρτισης σε 18 μήνες από 3 1/2 χρόνια και θα στοχεύσει σε υψηλότερα ποσοστά αποφοίτησης από ό, τι είχε συνήθως το πρόγραμμά του, ανέφεραν στελέχη τη Δευτέρα.

“Στοχεύουμε σε ποσοστό αποφοίτησης 80%, ξεπερνώντας κατά πολύ το τρέχον ποσοστό επιτυχίας μας για νέους συμβούλους – και, ειλικρινά, τα ποσοστά επιτυχίας που βλέπουμε σε ολόκληρο τον κλάδο, τα οποία, γενικά, είναι το ποσοστό επιτυχίας κάτω του 30%,” Ο Andy Sieg, πρόεδρος της Merrill, δήλωσε κατά τη διάρκεια τηλεφωνικής συνομιλίας με δημοσιογράφους.

Το δεκαετές πρόγραμμα κατάρτισης της Merrill είναι ζωτικής σημασίας ως πηγή ταλέντου για τον διαχειριστή πλούτου, καθώς σταμάτησε τα τελευταία χρόνια να προσλαμβάνει έμπειρους χρηματοοικονομικούς συμβούλους, οι οποίοι μπορούν να διοικούν βαρύ μπόνους υπογραφής, από αντίπαλες εταιρείες όπως η Morgan Stanley και η UBS.

Η Merrill’s Η απαγόρευση τέθηκε σε ισχύ το περασμένο καλοκαίρι, καθώς η επιχείρηση αντιμετώπισε παραβιάσεις που σχετίζονται με την αναζήτηση και την ψυχρή κλήση ατόμων σε λίστες απαγορεύσεων κλήσεων, ανέφερε για πρώτη φορά ο Insider. Η εταιρεία είπε εκείνη την εποχή ότι θα επικεντρωθεί στην εκπαίδευση σε ένα απομακρυσμένο περιβάλλον εργασίας, όπως πώς να χρησιμοποιεί σωστά την τεχνολογία για την προσέγγιση μελλοντικών πελατών.

Ως μέρος των αλλαγών του προγράμματος, η Merrill θα δώσει μια νέα έμφαση στην προσέγγιση δυνητικών πελατών ή “προοπτικών” μέσω μηνυμάτων LinkedIn αντί να καλεί τους ανθρώπους από το μπλε να τους πουλήσουν σε χρηματοοικονομικές υπηρεσίες.

Τα σχέδια για τη νέα στρατηγική καθοδηγούνται από ομάδες υπό τον Eric Schimpf, ο οποίος είναι επικεφαλής του συμβουλευτικού τμήματος της Merrill, και ο Matt Gellene, ο οποίος συντονίζει την ανάπτυξη συμβούλων με τον Schimpf.

Έμπορος Bank of America NYSE



Ramin Talaie / Corbis μέσω Getty Images



Η Lydia DiClemente, διευθύνουσα σύμβουλος στην τράπεζα της οποίας το προφίλ LinkedIn δείχνει ότι εντάχθηκε το 2011, θα ηγηθεί αυτού του νέου προγράμματος και θα αναφέρει στην Gellene και τον Schimpf. Οι νέοι εκπαιδευόμενοι σύμβουλοι της Merrill θα εργάζονται έξω από τα γραφεία της Merrill και θα αναφέρουν σε στελέχη της Merrill, ένα δίκτυο που θα ηγεί η DiClemente.

Ο Sieg δήλωσε ότι υπήρχαν περίπου 2.000 εκπαιδευόμενοι σύμβουλοι της Merrill που ήταν «πολύ μακριά» στο υπάρχον πρόγραμμά του και θα συνέχιζαν να αποφοιτούν τους επόμενους 12 έως 18 μήνες. Πρόσθεσε ότι η εταιρεία ανέμενε περίπου 1.000 νέους χρηματοοικονομικούς συμβούλους το χρόνο να αποφοιτήσουν τα επόμενα χρόνια.

Οι αλλαγές του προγράμματος κατάρτισης

Το πρόγραμμα αντιμετώπισε κάποιες εσωτερικές αναταραχές κατά το παρελθόν έτος, καθώς οι εκπαιδευόμενοι αντιμετώπισαν αβεβαιότητα και έντονη παρακολούθηση από τις εποπτικές αρχές για τη δραστηριότητά τους.

Η Merrill προσέλαβε την Ernst & Young για να εξετάσει τα αρχεία τηλεφωνικών κλήσεων των εκπαιδευόμενων, σύμφωνα με άτομο που είναι εξοικειωμένο με το θέμα, ανέφερε για πρώτη φορά ο Insider τον Απρίλιο. Άτομα με άμεση γνώση του προγράμματος δήλωσαν ότι οι επόπτες παρακολουθούν και αμφισβητούν κάθε τηλεφωνική κλήση των εκπαιδευομένων για να διασφαλίσουν ότι συμμορφώνονται με τους όρους της παύσης.

Η προσέλκυση επιχειρήσεων επικοινωνώντας με άτομα που έχουν ζητήσει να τοποθετηθούν σε ομοσπονδιακές λίστες απαγόρευσης κλήσεων, που διατηρούνται από την Ομοσπονδιακή Επιτροπή Εμπορίου, μπορεί να οδηγήσουν σε πρόστιμα ή σε μέτρα επιβολής.

Η Finra, η αυτορυθμιζόμενη οργάνωση που εποπτεύει τους μεσίτες-εμπόρους και άλλες εταιρείες κινητών αξιών, διερευνά επίσης εάν υπήρχαν παραβιάσεις στην εταιρεία, ο ιστότοπος AdvisorHub αναφέρθηκε την περασμένη εβδομάδα.

Η Merrill το τελευταίο τρίμηνο ανέφερε ρεκόρ πελατών υπόλοιπα 2,9 τρισεκατομμυρίων δολαρίων τον Μάρτιο, αύξηση 32% σε σχέση με το προηγούμενο έτος, και τα έσοδα του πρώτου τριμήνου των 4,2 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Η Merrill στεγάζεται στον ευρύτερο βραχίονα διαχείρισης πλούτου και επενδύσεων της Bank of America, η οποία περιλαμβάνει επίσης την ιδιωτική τράπεζα της εταιρείας για τους πλουσιότερους πελάτες της.

Η εταιρεία έχει επικεντρωθεί στο πώς η επιχείρηση πλούτου και άλλα μέρη της τράπεζας μπορούν να χρησιμοποιούν το ένα το άλλο για την ανάπτυξη. Πρόκειται για ένα playbook στο οποίο η τράπεζα κλίνει εδώ και αρκετό καιρό, αναζητώντας να δημιουργήσει νέους λογαριασμούς και να βοηθήσει τους ανερχόμενους συμβούλους να βρουν νέες συνδέσεις πιέζοντας για παραπομπές μεταξύ της τράπεζας καταναλωτών και της διαχείρισης πλούτου.

Η Merrill δήλωσε τον Απρίλιο ότι το 55% των πελατών της χρησιμοποίησε επίσης τις λειτουργίες καταθέσεων ή δανεισμού της τράπεζας. Άνοιξαν 30.000 λογαριασμούς ελέγχου και ταμιευτηρίου κατά το πρώτο τρίμηνο.

Related Posts

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *