Οι βρετανικοί fintechs έχουν οκτώ ακόμη μήνες για να περιορίσουν τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (FCA) παρέτεινε το καθεστώς προσωρινών καταχωρίσεων (TRR) από τις 9 Ιουλίου 2021 έως τις 31 Μαρτίου 2022, ανά το δελτίο τύπου του. Το καθεστώς επιτρέπει στα fintechs που προσφέρουν υπηρεσίες κρυπτογράφησης να λειτουργούν ενώ η FCA αξιολογεί εάν πληρούν τα εθνικά πρότυπα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και μπορούν να εγγραφούν πλήρως ή πρέπει να κλείσουν.

πιθανότητα κρυπτογράφηση

Πιθανότητα επένδυσης σε κρυπτογράφηση το 2021.


eMarketer.com



Τα περισσότερα fintechs που λειτουργούν στη χώρα αγωνίζονται να ανταποκριθούν στις απαιτήσεις AML crypto, οι οποίες θα μπορούσαν να διαβρώσουν την εμπιστοσύνη των καταναλωτών. Μόλις πέντε Οι ανταλλαγές έχουν καταχωριστεί πλήρως από την έναρξη της διαδικασίας από την FCA τον Ιανουάριο του 2020. Ντουζίνες εξακολουθούν να έχουν εγκριθεί μόνο υπό το προσωρινό καθεστώς, και ένα επιβλητικό 51 έχουν εγκαταλείψει εντελώς και δεν μπορούν πλέον να λειτουργούν στο Ηνωμένο Βασίλειο.

Η έλλειψη πλήρως εξουσιοδοτημένων εταιρειών υποδηλώνει ότι οι περισσότερες αγωνίζονται να συμμορφωθούν με τις απαιτήσεις AML, δίνοντας ένα πλεονέκτημα στις πέντε καταχωρημένες ανταλλαγές, οι οποίες μπορούν να μετριάσουν τις ανησυχίες των καταναλωτών με τις κανονιστικές τους εμπιστοσύνη. Το Crypto exchange Gemini, για παράδειγμα, είναι καταχωρημένο, ενώ είναι μεγαλύτερος ομότιμοι με τον όγκο συναλλαγών, Kraken και Bitstamp, παραμένουν κάτω από το TRR – με το ρολόι να χτυπάει.

Η νέα προθεσμία πιθανότατα θα ενθαρρύνει περισσότερα fintechs να ενσωματώσουν λύσεις regtech τρίτων για να αυξήσουν τις πιθανότητές τους να ανταποκριθούν στις προσδοκίες της FCA.

Neobank
Το Revolut, για παράδειγμα, το οποίο εξακολουθεί να έχει προσωρινή εγγραφή, θετός Το λογισμικό συμμόρφωσης κρυπτογράφησης της Elliptic τον περασμένο μήνα.

Η επέκταση υπογραμμίζει τον κλασικό ρεαλισμό της FCA βοηθώντας τους παίκτες της αγοράς να προσαρμοστούν στις απαιτήσεις που βασίζονται σε νέες υπηρεσίες fintech, αλλά επίσης προαναγγέλλει περισσότερο έλεγχο.

  • Δεν είναι η πρώτη φορά που η FCA ήταν ευέλικτη. Τον προηγούμενο μήνα (και για δεύτερη φορά), η ρυθμιστική αρχή επεκτάθηκε η προθεσμία για τις εταιρείες να συμμορφώνονται με τις απαιτήσεις ισχυρού ελέγχου ταυτότητας πελατών (SCA) στις συναλλαγές ηλεκτρονικού εμπορίου. Ακριβώς όπως η επέκταση SCA έδωσε στους παίκτες της αγοράς περισσότερο χρόνο και υποστήριξη για να προσαρμοστούν στις νέες απαιτήσεις από την καινοτομία πληρωμών, η επέκταση TRR βοηθά τις εταιρείες να προσαρμοστούν στα πρότυπα AML με βάση την επενδυτική καινοτομία – κρυπτονομίσματα.
  • Και η διαδικασία εγγραφής κρυπτογράφησης είναι μέρος μιας ευρύτερης σχέδιο για την προστασία των καταναλωτών από τις επενδυτικές ζημίες. Η ρυθμιστική αρχή έχει αναγνωρίσει τα cryptos ως μια επένδυση υψηλότερου κινδύνου που είναι όλο και πιο δημοφιλής στους επενδυτές λιανικής. Fintechs που προσφέρουν ή επιθυμούν να προσθέσουν υπηρεσίες συναλλαγών κρυπτογράφησης για να επωφεληθούν από αυτό δημοσιότητα θα πρέπει επομένως να γνωρίζει μια αυξανόμενη επιβάρυνση συμμόρφωσης – τα πρότυπα AML είναι πιθανότατα το πρώτο βήμα για στενότερο ρυθμιστικό έλεγχο για να καταστεί ο τομέας ασφαλέστερος.

Θέλετε να διαβάσετε περισσότερες ιστορίες σαν αυτή; Δείτε πώς μπορείτε να αποκτήσετε πρόσβαση:

  1. Συμμετάσχετε σε άλλους πελάτες της Insider Intelligence που λαμβάνουν προβλέψεις, ενημερώσεις, γραφήματα και αναφορές της Fintech στα εισερχόμενά τους κάθε μέρα. >> Γίνετε πελάτης
  2. Εξερευνήστε τα σχετικά θέματα σε βάθος. >> Περιηγηθείτε στην κάλυψή μας

Οι τρέχοντες συνδρομητές μπορούν να έχουν πρόσβαση σε ολόκληρο το αρχείο περιεχομένου του Insider Intelligence εδώ.

Related Posts

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *