Οι πλούσιοι επενδυτές αισθάνονται ένοχοι για τον πλούτο τους. Ένας κορυφαίος εκτελεστής της UBS αναφέρει πώς η τράπεζα τους βοηθά να δώσουν τα χρήματά τους μακριά.

Εάν υπήρχε αμφιβολία ότι οι πλουσιότεροι του κόσμου έχουν ξεπεράσει επιτυχώς τα οικονομικά συντρίμμια της πανδημίας καθώς η ανισότητα του πλούτου έχει αυξηθεί, τα αποτελέσματα μιας νέας έρευνας πελατών UBS θα πρέπει να διορθώσουν το ρεκόρ.

“Αναδυόμενοι από την πανδημία με τον πλούτο τους σε μεγάλο βαθμό ανέπαφο, οι επενδυτές αισθάνονται ευγνώμονες για αυτό που έχουν – αλλά τα δύο τρίτα αισθάνονται ένοχοι για την ευημερία τους”, ανέφερε η ελβετική τράπεζα σε μια έκθεση που δημοσιεύθηκε την Τετάρτη, η οποία υπολόγισε το κλίμα μεταξύ 3.800 επενδυτών με τουλάχιστον 1 εκατομμύριο δολάρια σε επενδύσιμα περιουσιακά στοιχεία.

Η UBS, μεταξύ των μεγαλύτερων διαχειριστών πλούτου στον κόσμο με επενδυμένα περιουσιακά στοιχεία 3,1 τρισεκατομμυρίων δολαρίων από τον Μάρτιο, δήλωσε ότι το 66% των ερωτηθέντων δήλωσαν ότι αισθάνονταν «ένοχοι επειδή ήταν πιο τυχεροί από πολλούς άλλους ανθρώπους».

Σχεδόν οι μισοί από τους ερωτηθέντες δήλωσαν ότι αναμένουν να αυξήσουν τις φιλανθρωπικές δωρεές επειδή θέλουν να βοηθήσουν στην προώθηση θετικών αλλαγών στον κόσμο. Περισσότεροι από τους μισούς πελάτες ιδιοκτητών επιχειρήσεων, ένα υποσύνολο ερωτηθέντων, είπε το ίδιο.

Αυτοί οι τύποι αποκαλύψεων και ένας αυξανόμενος κατάλογος αιτημάτων μεταξύ πελατών υψηλής αξίας, σε συνδυασμό με την αυξανόμενη προτίμηση για βιώσιμες επενδύσεις, ενημερώνουν τον τρόπο λειτουργίας των χρηματοοικονομικών συμβούλων τους.

Η διαίρεση πλούτου της UBS και οι αντίπαλοί της, όπως η Morgan Stanley Wealth Management, έψαχναν τρόπους για να γίνουν ένα κατάστημα για πλούσιους πελάτες και, με τη σειρά τους, να διατηρούν τα τέλη εντός της εταιρείας. Μπορούν να βοηθήσουν τους πελάτες πλούτου με μια συμφωνία μέσω της τράπεζας επενδύσεων, για παράδειγμα, ή να μετατρέψουν έναν πελάτη που χρησιμοποιεί οικονομικές λύσεις στο χώρο εργασίας σε μακροπρόθεσμο πελάτη.

“Ο σύμβουλος του μέλλοντος συνοδεύει έναν πελάτη μέσω της οικονομικής του ζωής, όχι μόνο δίνοντας συστάσεις σχετικά με τις επενδύσεις που θα αγοράσει”, δήλωσε ο Jason Chandler, επικεφαλής της εταιρείας διαχείρισης πλούτου στις ΗΠΑ.

Η UBS επενδύει σε υπηρεσίες που εξυπηρετούν άμεσα πελάτες που αναζητούν περισσότερες συμβουλές σχετικά με τη φιλανθρωπία, καθώς και την οικογενειακή διακυβέρνηση και θέματα εμπιστοσύνης και περιουσίας, είπε. Η εταιρεία έχει τοποθετήσει ειδικούς που συμβουλεύουν σε αυτούς τους τομείς σε ιδιωτικά γραφεία που εστιάζουν στον πλούτο σε ορισμένες μεγάλες πόλεις των ΗΠΑ για να βοηθήσουν τους πελάτες με ιδιαίτερα περίπλοκες οικονομικές καταστάσεις.

Αυτό μπορεί να σημαίνει την παροχή καθοδήγησης σχετικά με τα χρήματα που συμβουλεύουν οι δωρητές ή τη δημιουργία δηλώσεων αποστολής για πελάτες γύρω από τα φιλανθρωπικά τους ενδιαφέροντα. Η UBS έχει μια δύναμη περίπου 9.600 συμβούλων, με πάνω από 6.300 με έδρα στις ΗΠΑ από τον Μάρτιο.

“Όταν πρόκειται για φιλανθρωπικές δωρεές, έχοντας αυτό τον αντίκτυπο τώρα και μην καθυστερούμε αυτό που μπορεί να είναι στο μέλλον – αισθάνομαι μια αλλαγή”, δήλωσε ο Τσάντλερ για τους πελάτες που αλλάζουν τις προτεραιότητές τους ως αποτέλεσμα της πανδημίας.

Η έρευνα της εταιρείας, η οποία δημοσκόπησε επενδυτές σε 15 αγορές, συμπεριλαμβανομένων των ΗΠΑ, της Ιταλίας, της Γαλλίας και του Χονγκ Κονγκ, διαπίστωσε επίσης ότι οι πολλαπλές κρίσεις της πανδημίας ώθησαν περισσότερους επενδυτές να ενδιαφέρονται για βιώσιμες επενδύσεις.

Η UBS διαπίστωσε ότι το 90% των ερωτηθέντων δήλωσαν ότι θέλουν τώρα να ευθυγραμμίσουν τις επενδύσεις τους με τις αξίες τους και το 59%, με επικεφαλής τους πελάτες στην Ασία, δήλωσε ότι ενδιαφέρονται περισσότερο για βιώσιμες επενδύσεις από ό, τι πριν από την πανδημία.

Δεν είναι μόνοι. Οι στρατηγικοί της Τράπεζας της Αμερικής είπαν στους πελάτες την Τρίτη ότι μέχρι το 2021, σχεδόν $ 3 από κάθε 10 $ των παγκόσμιων εισροών μετοχών έχουν μεταβεί σε περιβαλλοντικά, κοινωνικά και εταιρικά κυβερνητικά κεφάλαια και περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση στην ομάδα περίπου 1.900 παγκόσμιων κεφαλαίων ESG διπλασιάστηκαν σε ρεκόρ 1,4 τρισεκατομμυρίων δολαρίων σε ένα χρόνο.

Related Posts

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *